DATENSCHUTZVEREINBARUNG INVESTMENTFONDS
Rheinplan Gesellschaft für strategische Vermögensplanung mbH, Im Zollhafen 24, 50678 Köln
INFORMATION ZUR DATENVERARBEITUNG
Zum
ausschließlichen Zweck der Erfüllung des
Vermittlungs-/Beratungsauftrags, ist es erforderlich, Ihre
personenbezogenen Daten zu verarbeiten. Unter der Verarbeitung von
Daten versteht man insbesondere die Erhebung, Speicherung, Verwendung
und Übermittlung Ihrer Daten. Die Rechtsgrundlagen für die
Datenverarbeitung sind die Vertragsdurchführung (Art. 6 DSGVO) und
die nachfolgende Einwilligungserklärung (Art. 9 DSGVO). Die
die nachfolgende Einwilligungserklärung (Art. 9 DSGVO). Die
Erforderlichkeit und der Umfang der Datenverarbeitung richten sich nach
Ihrem Auftrag, z.B. dem Rahmen- oder Berater-/Vermittlervertrag. Ihre Einwilligung
für die Datenverarbeitung durch von uns eingesetzten
Dienstleistern ist erforderlich, wenn diese nicht als
Auftragsverarbeiter i.S.d. Art. 28 DSGVO tätig sind. Ihre
Einwilligung dient darüber hinaus auch dazu, Ihre Daten an Dritte
weiterzugeben, wie z.B. Betreiber von Vergleichsportalen etc., mit
denen wir im Rahmen unserer Berater-/Vermittlertätigkeit regelmäßig
zusammenarbeiten.
DATENERHEBUNG, -VERARBEITUNG UND -WEITERGABE AN DRITTE
- Mit dem
Ziel, die Bearbeitung bzw. Durchführung der Investitionen, die
Beratungs- bzw. Vermittlungsleistungen im Sinne dieses Vertrages und/
oder zur Erfüllung des Berater-/Vermittlerauftrags entsprechend Ihrem Bedarf
und Ihren Anforderungen ausgestalten und weiter verbessern zu
können, bedienen wir uns der Vermittler- und Abwicklungsstelle
FondsKonzept AG und Ihrer Tochtergesellschaften. Wir haben unsere
Partner sorgfältig ausgewählt damit Ihre Daten nicht an
Dritte weitergegeben werden. Auch werden Ihre Daten nicht zu
Werbezwecken außer der auftragsgemäßen
Vermittlung/Beratung von Finanz- und Versicherungsprodukten verwendet.
Wenn Sie mehr über die Vermittlerzentrale FondsKonzept AG und
deren Partner erfahren möchten, sprechen Sie uns bitte an.
Weiterhin nutzt ihr Berater/Vermittler folgende Abwicklungsstellen:
1. DocuSign
2. XPS Finanzsoftware GmbH
3. DATEV eG Nürnberg
4. Wendl & Köhler Steuerberatungsgesellschaft mbH
5. JURA DIREKT
Bei der Durchführung unseres Kundenauftrags werden u.a. folgende Daten von Ihnen gespeichert:
- die bei
Begründung der Geschäftsbeziehung durch Sie mitgeteilten
Daten (Personenstammdaten wie z.B. Name, Anschrift, Geburtsdatum,
Personalausweis, Familienstand, Beruf, Objekt-, Unternehmens-,
Einkommens-, Umsatz- und steuerliche Daten und sonstige
persönlichen bzw. wirtschaftlichen Verhältnisse und
Versorgungswünsche etc; Kommunikationsdaten wie z.B. Telefon,
E-Mail, etc.; Vertragsstammdaten wie z.B. Antrags, -Vertragsdaten,
Bestandsdaten, Bankverbindung, Depotnummer, Vollmacht, Risikoprofil,
Anlagepräferenzen, finanzielle Verhältnisse)
- die Anlage- und Produktentscheidungen sowie
- die daraus
resultierenden Konto- und/oder Depotwertbewegungen inkl. steuerlicher
Daten, Freistellungsauftrag für Kapitalerträge, Spar-
und Auszahlpläne sowie Depotstrukturen und die Änderung
bzw. Historie dieser oben genannten Daten maschinell erhoben,
gespeichert, verarbeitet und genutzt. Diese Daten sind zur
Durchführung der Beratungs- bzw. Vermittlungstätigkeit
erforderlich, um Depots zu eröffnen, Orders zu platzieren oder
andere Investitions- bzw. Abwicklungsmaßnahmen schnell und
wirtschaftlich durchführen zu können. Außerdem dienen
sie der Wahrung sowie dem Nachweis der Anlagegrundsätze des Kunden
bei allen Entscheidungen im Zusammenhang mit der Erfüllung der
Pflichten aus diesem Vertrag.
- Um
Ihnen eine umfassende und effiziente Beratung und Betreuung zukommen zu
lassen, ist es erforderlich, dass wir im Bereich der Wertpapiere eng
mit Depotbanken, Verwahrstellen, Finanzdienstleistungsinstituten,
Wertpapierhandelsgesellschaften, Kapitalverwaltungsgesellschaften und
der Vermittler- und Abwicklungsstelle s.o. zusammenarbeiten und Ihre
Daten an diese weiterleiten oder empfangen. In Ihrem Interesse als
unser Auftraggeber werden diejenigen erhobenen und gespeicherten Daten
an die oben genannten Stellen weitergeben, die für die Aufnahme
und Durchführung der Vermögensanlage bzw.
Vermögensverwaltung und zur Erfüllung des Berater-/Vermittlerauftrags erforderlich sind. Ihre Daten werden nur in dem
Maße weitergegeben, wie es nach dem jeweiligen Zweck der
Verarbeitung erforderlich ist.
Eine Liste der
Produktgeber/Emittenten/Anbieter finden Sie in der jeweils
gültigen Erstinformation. Eine Liste der sonstigen Empfänger
und Kategorien stellen wir gerne, abzielend auf Ihre Anfrage, per Mail
oder postalisch zur Verfügung.
- Für
alle Datenverwendungen, die nicht unter Ziff. 1 fallen, werden wir
unter Erläuterung des geplanten Verwendungszwecks Ihre
Einwilligung im Einzelfall einholen.
- Wir
speichern Ihre Daten für die Dauer unseres
Vertragsverhältnisses. Danach werden Ihre Daten für die
weitere Verwendung eingeschränkt und stehen ab diesem Zeitpunkt
nur noch für die in Art. 17 und 18 DSGVO vorgesehenen Zwecke zur
Verfügung. Zu diesen Zwecken gehören insbesondere die
Einhaltung der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen sowie die
Geltendmachung, Ausübung und Verteidigung von
Rechtsansprüchen, beispielsweise zum Nachweis einer
ordnungsgemäßen Beratung. Die gesetzlichen
Verjährungsfristen betragen bis zu 30 Jahre, die gesetzlichen
Aufbewahrungsfristen bis zu 10 Jahre. Beratungsnachweise speichern wir,
solange hieraus Ansprüche geltend gemacht werden können.
Werden Ihre Daten nicht mehr zu den o.g. Zwecken benötigt und sind
alle Aufbewahrungsfristen abgelaufen, werden sie endgültig
gelöscht.
- Betroffenenrechte
Transparenz/Auskunftsrecht:
Gerne erteilen wir Ihnen Auskunft über die zu Ihrer Person
gespeicherten Daten. Weiterhin teilen wir Ihnen zudem auf Anfrage gerne
mit, an welche Stellen wir Ihre Daten im Rahmen der Durchführung
des Rahmenvertrages konkret weitergegeben haben.
Berichtigung und Vervollständigung der gespeicherten Daten:
Wir berichtigen oder vervollständigen Ihre personenbezogenen Daten
selbstverständlich unverzüglich, wenn wir erkennen, dass
diese fehlerhaft oder unvollständig sind oder Sie uns einen
entsprechenden Hinweis geben.
Löschung der gespeicherten Daten: Die
Löschung Ihrer Daten erfolgt gem. den oben unter 3 beschriebenen
Regeln. Wir löschen die Daten außerdem, wenn Sie dies
wünschen und ein entsprechender Anspruch besteht, z.B. ggf. bei
Wegfall der Zweckbindung, Widerruf der Einwilligung und im Falle einer
unrechtmäßigen Speicherung.
Recht auf Einschränkung der Verarbeitung:
Liegt einer der unter 3 genannten Gründe vor, die einer
Löschung entgegenstehen, werden wir auf Ihren Wunsch hin die
Verwendung Ihrer personenbezogenen Daten einschränken. Das
bedeutet, dass wir Ihre Daten sicher und unzugänglich aufbewahren
und diese nur noch mit Ihrer Einwilligung oder im Rahmen einer der oben
genannten Nachweispflichten verwenden. Recht auf
Datenübertragbarkeit: Wenn Sie es wünschen, stellen wir Ihnen
die von Ihnen bereitgestellten Daten in einem strukturierten,
gängigen und maschinenlesbaren Format zur Verfügung.
Beschwerderecht: Sie haben
jederzeit die Möglichkeit, sich mit einer Beschwerde an den unten
genannten Datenschutzbeauftragten oder an eine
Datenschutzaufsichtsbehörde zu wenden. Die für uns
zuständige Datenschutzaufsichtsbehörde ist:
Landesbeauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit Nordrhein-Westfalen
Kavalleriestr. 2-4, 40213 Düsseldorf
- Hinweis: Identifizierung im Rahmen des Geldwäschegesetzes
Wir sind nach dem Geldwäschegesetz verpflichtet und legitimiert,
im Zuge des Abschlusses von z.B. Depoteröffnungen, etc. den
Vertragspartner – gegebenenfalls für diese auftretenden
Personen und wirtschaftlich Berechtigte – vor Vertragsschluss
durch entsprechend vorzulegende Ausweisdokumente zu identifizieren und
eine Kopie der vorgelegten Ausweisdokumente an die jeweilige
Gesellschaft weiterzuleiten. Des Weiteren speichern wir eine Kopie
Ihres Ausweises in unserem Verwaltungsprogramm.
EINWILLIGUNG ZUR DATENVERARBEITUNG
Der/die Kunde/n
willigt/en ein, dass seine/ihre personenbezogenen Daten, sofern diese
im Rahmen der Vermittlung/Beratung, zur Erfüllung dieses oder des
Vertrages notwendig sind, vom Berater/Vermittler, seiner Vermittlerzentrale bzw.
der jeweiligen Depotbanken/Kapitalverwaltungsgesellschaften und den
oben erwähnten Stellen verarbeitet werden dürfen.
Der/die Kunde/n
ist/sind ferner damit einverstanden, dass der Berater/Vermittler Daten
an seine/ihre Vermittlerzentrale bzw. die jeweiligen
Depotbanken/Kapitalverwaltungsgesellschaften übermitteln und von
diesen empfangen kann. Dies erfolgt im Rahmen von Anfragen,
Vertragsabschlüssen sowie der Abwicklung von Verträgen.
Soweit erforderlich, dürfen seine Vermittlerzentrale bzw. die
jeweiligen Depotbanken/Kapitalverwaltungsgesellschaften die
übermittelten Daten ebenfalls verarbeiten und an
Kapitalverwaltungsgesellschaften/Investmentfondsgesellschaften und den
Berater/Vermittler übermitteln. Diese Datenübermittlung
führt zu keiner Änderung der Zweckbestimmung.
Der/die Kunde/n
erklärt/en seine/ihre unbedingte und ausdrückliche
Einwilligung zum direkten Datenaustausch zwischen dem
bevollmächtigten Berater/Vermittler und den jeweiligen
Depotbanken/Kapitalverwaltungsgesellschaften, sowie den in dieser
Einwilligungserklärung aufgezählten Dritten. Insbesondere
ermächtigt er die Depotbanken/Kapitalverwaltungsgesellschaften zur
direkten Datenübermittlung an den o.g. Empfängerkreis.
Sollten sich bei den Dritten (weiteren Datenempfängern) nach
Abgabe der Einwilligungserklärung Änderungen ergeben,
können diese jederzeit auf der Webseite des Beraters/Vermittlers:
www.rheinplan.finance
eingesehen werden.
Im Zuge eines
Unternehmensverkaufs stimme/n ich/wir der Weitergabe unserer Daten an
das weiterführende Unternehmen zu. Im Vorfeld werden wir über
die Weiterverwendung unserer Daten durch das weiterführende
Unternehmen rechtzeitig und in einem gesonderten Anschreiben Informiert.
Der/die Kunde/n
kann/können seine/ihre Einwilligung zur Datenverarbeitung
jederzeit formfrei ganz oder teilweise ohne Angabe von Gründen
für die Zukunft widerrufen. Ein Widerruf der Einwilligung kann
dazu führen, dass der Kundenauftrag nicht oder nicht mehr
vertragsgemäß ausgeführt werden kann.
Stand 07.05.2021